정기적인 배당 소득을 위한 최고의 해외 미국 펀드는?

미국의 대형 투자포럼 INVESTOPIA에서 추천하는

높은 배당수익률을 제공하는 최고의 뮤츄얼 펀드들은 5가지는 무엇일까?

 

  

펀드의 배당금 지급률을 측정하는 데 유용한 벤치마크는
뮤추얼 펀드의 수익률을 S&P 500 지수 수익률과 비교하는 것이다.

 

30일 SEC 수익률은 투자자가 펀드 투자 전에 펀드들을 비교할 수 있도록
미국 증권거래위원회(SEC)가 규정한 업계 표준 측정방식이다.

 

다음의 5가지 해외 펀드는 INVESTOPIA에서 추천하는 정기적 배당 소득을 위한 펀드이다.

1. Vanguard High Dividend Yield Index Admiral Shares (VHYAX)

VHYAX는 FTSE High Dividend Yield Index의 성과를 복제하려는 인덱스 펀드이다.

이 지수에는 일반적으로 예상보다 높거나 평균보다 훨씬 높은 배당금을 지급하는 기업의 주식이 포함되어 있다.

인덱스 펀드인 VHYAX는 벤치마크 지수의 주식 구성을 동일한 비율로 복제한다.

이 펀드는 2019년 2월 7일 출시 이후 일관된 분기별 배당금 지급 이력을 유지해 왔다.
이 펀드는 2023년 2월 27일 기준 0.08%로 가장 낮은 펀드 비용, 보수라는 장점을 가지고 있으면서,

평균보다 높은 배당 소득을 원하는 사람에게는 완벽한 저비용 펀드가 될 수 있다.
뱅가드는 이 펀드와 유사한 ETF도 제공하고 있으며, ETF 버전은 VYM(Vanguard High Dividend Yield ETF)이다.

 

2. Vanguard Dividend Appreciation Index Admiral Shares (VDADX)

VDADX는 벤치마크 지수인 Nasdaq US Dividend Achievers Select Index의 성과를 복제하려는 인덱스 펀드이다.

이 지수는 시간이 지남에 따라 배당금 지급액을 늘려온 주식들로 구성되어 있다.

인덱스 펀드인 VDADX는 벤치마크 지수의 주식 구성을 동일한 비율로 복제한다.

이 펀드는 2013년 12월 19일 설정 이후 지속적으로 분기별 배당금을 지급해 왔다.
VDADX 또한 펀드 비용이 낮은 펀드 중 하나이며, VHYAX와 마찬가지로 연 0.08%만 청구한다.

다만 최소 투자요건이 있어, 더 낮은 최소 투자 요건을 원하는 투자자를 위해

Vanguard는 이 펀드와 유사한 Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)로 제공하고 있다.

3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)

Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX) 펀드는 역사적으로 꾸준하고 일관되게 배당금을 지급한 회사의 주식에 투자하여 배당금을 지급하는 데 중점을 둔다.

이 펀드는 다양한 규모의 회사의 미국 및 글로벌 증권에 대한 보통주, 우선주, 파생상품을 포함하는 다양한 포트폴리오를 제공한다.
INUTX는 2023년 6월 30일 기준 펀드 비용이 연 1.06%, SEC 수익률이 2.30%이다. 최소 투자 요건은 2,000달러이다.

아쉽게도 비슷한 ETF가 현재 제공되는 펀드는 아니다.


4. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)

Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)는 주로 시장에 비해 저평가되어 있고, 정기적으로 배당금을 지급할 가능성이 있는 미국 대형주(때때로 중형주) 미국 기업과 글로벌 기업의 다양한 포트폴리오에 투자한다.
VDIGX는 2023년 7월 31일 현재 비용 비율이 0.30%, SEC 수익률이 1.58%이다.

펀드 설정일은 1992년 5월 15일이며 최소 투자 요건은 3,000달러이다.

 

5. T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)

일정 기간에 걸쳐 배당금을 늘리는 것이 회사의 재무 건전성과 성장을 나타내는 긍정적인 지표라는 원칙에 기초하여,

T. Rowe 가격 배당 성장 펀드는 주로 대기업 주식에 투자하고 일부 중견 기업도 혼합하여 투자한다.

이 펀드는 배당금 지급 실적이 우수하거나 시간이 지남에 따라 배당금을 늘릴 것으로 예상되는 회사에 투자한다.
PRDGX에는 분기별 배당금을 지급하는 미국 대형 기업의 주식이 대부분 포함되어 있다.

펀드 비용 높은 편인 0.64%이다. 펀드설정일은 1992년 12월 30일이며, 최소 초기 투자 금액은 2,500달러이다.

 

※ 위 내용은 외신 기사를 바탕으로 쓴 글이며, 투자 추천 글이 아닌 정보 제공 글입니다.